ライフプランサポートパック

●《ライフプランサポートパック》

サービスの特長は?

▽ これから約40年間のお金の流れ
(貯蓄残高の推移、様々な 支出、年金も含めた収入)を予想することができます。

▼ どのような前提条件(支出・収入・物価上昇率・運用率など)において、10~20年後、老後に貯蓄が底をつく可能性があるかを保守的に検証します。

▽ 3種類の改善策(現実的な運用率のアップ、優先順位の低い支出の削減、ムリのない収入の増加)を実行した場合の将来のお金のシミュレーションを行います。

▼ 細部にわたる丁寧なカウンセリングを実施することにより、リアルな将来のお金のシミュレーションが作れます。

▽ 人生の3大資金(住宅資金・教育資金・老後資金)をどのタイミングで、どのくらい準備していけばいいか?という疑問もスッキリ解消します。

▼ 何を見直せばいいのか?
(保険の見直し・資産運用の見直し・住宅ローンの見直し)が分かり、ライフプランを作成した後に他サービスを利用する場合は割引料金が適用されます。

▽ 将来のお金の全体像をつかむことができるサービスです。
将来を真剣に考える、慎重で知的な方は、一番最初にこのサービスから利用されることをおすすめします。

 

住まいと保険と資産管理

担当FP 今一 実 ・ 田邊 直子

 

●ライフプラン・シミュレーションの流れは?

1.初回相談

ここでは、主にライフプラン・シミュレーションについての紹介をしていきます。

具体的には、

・ファイナンシャルプランナーが行うライフプランとは?

・ライフプラン作成の必要性について

・ライフプラン作成のスケジュールについて

・カウンセリング時に行う質問内容の一部紹介

このようなお話をしていきます。

 

2.夢・希望・目標を認識できるカウンセリング

ライフプランシミュレーションにおいては、この【カウンセリング】がとても重要な箇所になります。

ただ数字を当てはめていくだけのカウンセリングではなく、ご夫婦それぞれの夢や希望を、ご夫婦で共有したものをできる限り反映させていきます。

最初に、それぞれの思いや背景を確認してから、将来の計画を 聞いていくことで、数字の裏にあなたの深い思いがこもったライフプランを作ることが可能になります。

このように、ご夫婦で共有できる夢や希望、様々な目標を 具体的に表面化させるようなカウンセリングを行っていきますので、時間も最大で2時間半程度かかる場合もあります。

 

3.現状プランの確認・改善プランのご提案

「2.」で実施した詳細なカウンセリングをもとに、

・現状のまま進んだ場合のシミュレーション(現状プラン)
・改善を施した場合のシミュレーション数種(改善プラン)

を提案書として作成(カウンセリング日から10日~2週間程度は作業日程として頂きます)した後、面談にてご説明させて頂きます。

個別の夢や希望、目標を具体的に数値化することにより、漠然とした数字を並べるだけのシミュレーションとは違う、ご家族全員の夢や希望、目標が詰まったライフプランができるのです。

 

4.改善プラン実現のためのフォロー

ご希望により、住宅ローンや保険の見直し、資産形成や資産運用、不動産の売却や有効活用など、改善プランを実現させていくためのサポートを行っていきます。
(内容に応じて別途料金がかかります)

 

●《ライフプラン・シミュレーション》サービスの料金は?

最大5パターンまでのシミュレーションを行う、専門のFP が提供する《ライフプラン・シミュレーション》サービスは、約2~3時間にわたる丁寧な希望条件のカウンセリング、約4時間のキャッシュフロー分析および提案書の作成、約1~2時間のライフプラン・シミュレーションの解説、を含めて、時間制料金では42,000円(6,000円×7時間分)~54,000円(6,000円×9時間分)のところ、

サービス料金 30,000円(税抜き、5パターンまで)

にて提供させて頂いております。

※初回のカウンセリングだけで終了することも可能です。
その場合の料金は8,000円(税抜)となります。

 

 

●ライフプラン作成後に他のサービスを希望する場合は?

 

さらに、《ライフプラン・シミュレーション》サービスの利用後に他の様々な個別サービスを希望される場合には、割引料金が適用されます。

また、ライフプラン・シュミレーションを含む他のサービスを希望される場合は、差額のお支払いだけでご利用いただけます。

 例1:

《ライフプラン・シュミレーション》サービスを利用後、保険見直しサポートパック(12,000円)を希望される場合、

追加料金 6,000円(=1時間分の料金)

のお支払いだけで利用することができます。

 

 例2:

《ライフプラン・シュミレーション》サービス(30,000円)を利用後、資産運用相談を中心とした年間顧問サポートを初年度料金48,000円で利用される場合、

48,000円-30,000円=18,000円(=3時間分の料金)

の追加料金で、約12~16時間の個別サービスが受けられる年間顧問サポートにアップグレードすることができます。

 

 例3:

《ライフプラン・シュミレーション》サービス(30,000円)を利用後、住宅ローンサポートパック(住宅ローンの借り換えの具体的なプランを含む)を42,000円で利用される場合、

42,000円-30,000円=12,000円(=2時間分の料金)

の追加料金でアップグレードすることができます。

 

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料金表示は税抜のため、消費税を別途加算させていただきます。

 

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住まいと保険と資産管理

担当FP 今一 実 ・ 田邊 直子

 

●代表者  今 一   実

1級ファイナンシャルプランニング技能士(資産設計提案業務)
NPO法人日本ファイナンシャルプランナーズ協会会員。CFP認定者。
税理士(個人の税務にも強い/大阪国税局各税務署に17年間勤務)

プロフィール